Tema 15: Marketing financiero

Observa este esquema del ITE:

Profundiza en el tema leyendo los apuntes del ITE.

Puedes ampliar conocimientos viendo esta presentación:

Marketing financiero: Los nuevos retos que introduce la Web 2.0

También puedes consultar este artículo:

"Marketing de los Servicios Financieros: Segmentación y diseño de nuevos productos"

Tema 14: Organización de las entidades de seguro

Analiza este esquema del ITE:

Profundiza en el tema leyendo los apuntes del ITE.

Tema 13: Organización Bancaria

Analiza este esquema del ITE sobre la organización bancaria:

Profundiza en este tema leyendo los apuntes del ITE.

¿Conoces a alguien que trabaje o haya trabajado en un banco? Pregúntale cómo funciona la oficina, qué personas trabajan en ella, a qué se dedica cada una, qué decisiones hay que consultar con la central o con los superiores...

Tema 12: Seguros de personas

Consulta Finanzas para todos y en Edufinet para explicar los siguientes seguros:
- Seguro de vida y sus clases
- Seguros Unit-link
- Seguro de jubilación
- Seguro de accidente
- Seguro de enfermedad
- Seguro de asistencia sanitaria
- Segruo de decesos
- Seguros de ahorro
- PPA: Planes de previsión asegurados
- PIAS: Planes individuales de ahorro sistemático

Tema 11: Seguros contra daños

Visita la página de Finanzas para todos y en Edufinet para investigar sobre:

- Seguro de incendios

- Seguro contra el robo

- Seguro de responsabilidad civil

- Seguro de defensa jurídica
- Seguro de lucro cesante

- Seguro de automóvil

- Seguros multirriesgo del hogar

- Seguro de transporte terrestre

- Seguro de caución

- Seguro de crédito

- Seguro agrario combinado

Cálculo de la Prima

Observa el siguiente esquema de Edufinet sobre la composición de la prima de seguros.

Busca información en Edufinet y en Gaspar para explicar las siguientes cuestiones: 
- ¿Qué es la prima del seguro?

- ¿Cuáles son los componentes esenciales de la prima?

- ¿Cuáles son las clases de primas?

- ¿Cuándo, cómo y dónde es exigible el pago de la prima?

- ¿Qué ocurre en caso de falta de pago de la prima?

- ¿Cómo se calcula la prima de un seguro?

- ¿Cómo se calcula una prima de un seguro de vida?

- ¿Cómo se calcula la indemnización?

- ¿Cómo se cobra la indemnización?

- ¿Puedo cobrar la indemnización de varios seguros a la vez?

También puedes consultar los apuntes del ITE.

Clases de Seguros

En este esquema podrás ver la mayoría de las clases de seguros que existen:

Tema 10: Contrato de Seguro

Mira este vídeo sobre cómo evitar el riesgo:



Luego observa este esquema sobre los aspectos básicos del seguro (Edufinet)























Analiza también este esquema del ITE:

Para hacer las actividades siguientes, puedes localizar información en las siguientes webs:
- Finanzas para todos
- ITE
- Edufinet
- Guía del asegurado y del partícipe

Consulta también la Ley del Contrato de Seguro.

Actividades:
1- Explica los siguientes conceptos:

- Riesgo

- Seguro

- Asegurador

- Asegurado

- Tomador

- Beneficiario

- Prima

- Siniestro

- Indemnización
- Valor real
- Valor venal
- Valor de nuevo
- Valor convenido

- Sobreseguro

- Infraseguro

- Sistema de franquicias
- Coaseguro
- Reaseguro

2- Responde:
- ¿en qué consiste el contrato de seguro?
- ¿qué elementos intervienen?,
- ¿cómo es la póliza? ¿qué tipos de condiciones aparecen?
- ¿qué otros documentos se utilizan?
- ¿qué obligaciones tiene cada una de las partes?

3-Encuentra una póliza de seguros, señala y explica los aspectos que consideres más importantes de la misma.

Otros Servicios Bancarios

Mira este vídeo sobre los Cajeros automáticos:



Investiga sobre los siguientes servicios bancarios:
- Banca a distancia, Banca online  y  Banca telefónica
- Cajero automático

Comenta qué otros servicios bancarios conoces.

Tema 9: Medios exteriores de pago

Lee esta noticia:

- ¿Qué está pasando en el mercado de divisas?

Prueba el conversor y practica con distintos importes y monedas.

Profundiza en el cambio de moneda y de divisas: ITE, Portal del cliente bancario, Finanzas para todos.

Descubre las características y diferencias entre los medios de pago utilizados en comercio exterior.

Otros productos bancarios

Observa el siguiente esquema del ITE sobre diversos productos y servicios bancarios:

Investiga sobre los siguientes productos bancarios:
- Domiciliación
- Confirming
- Leasing
- Titulización
- Renting
- Factoring

Tema 8: Medios interiores de Pago

Lee la siguiente noticia:
- El 65% de los pagos en las grandes superficies se hacen ya con tarjeta. 

Mira los siguientes vídeos sobre el pagaré:



Y este otro sobre las tarjetas:



Investiga y profundiza sobre los siguientes medios de pago:
- Transferencias: Finanzas para todos, Portal del cliente bancario.
- Tarjetas: Finanzas para todos, Edufinet, ITE, Portal del cliente bancario.
- Giro.
-  Cheque: Finanzas para todos, Edufinet, Portal del cliente bancario.
- Pagaré: Edufinet.

Investiga sobre los nuevos medios de pago: Mobipay y Via-T.

Lee la siguiente publicidad y el siguiente artículo:
- Tarjetas ONG: Una forma de ayudar que no te cuesta nada.
- Superar el límite de la tarjeta de crédito

Redes sociales también en la banca.

Las TIC están cambiando todo el escenario social y económico. El marketing financiero también se ve afectado por esto. Veamos un ejemplo, que acabo de descubrir:
Weemba es una red social para las personas que buscan un préstamo y las entidades que pueden concederlo. En ella puedes leer este artículo sobre los préstamos hipotecarios que estamos estudiando en este tema, o este otro sobre el CIRBE.

Tema 7: Préstamos y Créditos

Lee esta noticia:

- Gas Natural firma un préstamo 'club deal' por 4.000 millones de euros con 18 entidades

- ¿Préstamo o crédito?

- Diferencias entre créditos y préstamos

Mira este vídeo sobre los factores a considerar al pedir financiación:

Profundiza en el tema informándote en Finanzas para todos,  Edufinet, ITE, Portal del cliente bancario. 
Consulta también la  guía de la Confederación de jóvenes empresarios.

Explica las diferencias entre un crédito y un préstamo y cuál te parece más conveniente en cada caso. Pon ejemplos.

¿Sabes qué es la evaluación scoring?

¿Cómo se liquida una cuenta de crédito?

¿Qué clases de préstamo existen?

¿Qué es la TAE?

¿Cómo se amortiza un préstamo? Utiliza los simuladores para resolver distintos supuestos.

Investiga sobre los avales y descubre en qué consisten y quién puede avalar.

¿En qué consiste la prenda de valores?

¿Qué es una hipoteca de máximo?

Aquí tienes un vídeo:

Lee este artículo:
- Financiación "verde"